<p class="Paragraph">Typ: (volitelné) Označuje datum splatnosti. Splatnosti na začátku období odpovídá hodnota 1, splatnosti na konci období hodnota 0.</p>
<p class="Head3">Příklad:</p>
<p class="Paragraph">Chcete zjistit, jak vysoká bude pravidelná splátka při úrokové sazbě 8,75 % a tříletém období. Peněžní hodnota je 5 000 měnových jednotek. Splátka má být placena na začátku období a budoucí hodnota je 8 000 měnových jednotek.</p>
<p class="Paragraph">PPMT(8,75 %;1;36;5000;8000;1) vrátí hodnotu -455,98 měnových jednotek.</p>
<p class="Paragraph">Typ: Určuje, zda je splátka splatná na začátku nebo na konci období.</p>
<p class="Head3">Příklad:</p>
<p class="Paragraph">Chcete vypočítat zaplacenou částku, je-li úroková sazba 5,5 % pro 36 období. Peněžní hodnota je 15 000 měnových jednotek. Zaplacená částka má být vypočtena mezi 10. a 18. obdobím. Datum splatnosti je na konci období.</p>
<p class="Paragraph">CUMPRINC(5,5 %;36;15000;10;18;0) vrátí hodnotu -2 560,52 měnových jednotek. Částka zaplacená mezi 10. a 18. obdobím je 2 560,52 měnových jednotek.</p>
<p class="Paragraph">Úrok: Úroková sazba za jedno období.</p>
<p class="Paragraph">Období: Celkový počet splátkových období. Míra a období se musí vztahovat ke stejné jednotce, například k měsíci nebo roku.</p>
<p class="Paragraph">PV: Aktuální hodnota.</p>
<p class="Paragraph">Začátek: První splátkové období použité pro výpočet.</p>
<p class="Paragraph">Konec: Poslední splátkové období použité pro výpočet.</p>
<p class="Paragraph">Typ: Splatnosti na konci období odpovídá hodnota 0, splatnosti na začátku období hodnota 1.</p>
<p class="Head3">Příklad:</p>
<p class="Paragraph">Na dům byla pořízena následující hypotéka:</p>
<p class="Paragraph">Roční úroková sazba je 9,00 % (9 % / 12 = 0,0075), trvání hypotéky je 30 let (počet platebních období je 30 * 12 = 360), aktuální hodnota je 125 000 měnových jednotek.</p>
<p class="Paragraph">Chcete zjistit, jakou částku splatíte během druhého roku hypotéky (od 13. do 24. období).</p>
<p class="Paragraph">CUMPRINC_ADD(0,0075;360;125000;13;24;0) vrátí hodnotu -934,1071.</p>
<p class="Paragraph">Typ: Určuje, zda je splátka splatná na začátku nebo na konci období.</p>
<p class="Head3">Příklad:</p>
<p class="Paragraph">Chcete vrátit výši úrokové platby při pravidelné úrokové sazbě 5,5 %, pokud je pravidelné období dvouleté a aktuální peněžní hodnota 5 000 měnových jednotek. První platební období je 4. a poslední platební období 6. Pravidelné splátky jsou splatné na začátku každého období.</p>
<p class="Paragraph">CUMIPMT(5,5 %;24;5000;4;6;1) vrátí hodnotu -710,21 měnových jednotek. Mezi 4. a 6. obdobím bude v úrokové platbě zaplaceno 710,21 měnových jednotek.</p>
<p class="Paragraph">Míra: Úroková sazba za jedno období.</p>
<p class="Paragraph">NPER: Celkový počet splátkových období. Míra a období se musí vztahovat ke stejné jednotce, například k měsíci nebo roku.</p>
<p class="Paragraph">PV: Aktuální hodnota.</p>
<p class="Paragraph">Začátek: První splátkové období použité pro výpočet.</p>
<p class="Paragraph">Konec: Poslední splátkové období použité pro výpočet.</p>
<p class="Paragraph">Typ: Splatnosti na konci období odpovídá hodnota 0, splatnosti na začátku období hodnota 1.</p>
<p class="Head3">Příklad:</p>
<p class="Paragraph">Na dům byla pořízena následující hypotéka:</p>
<p class="Paragraph">Roční úroková sazba je 9,00 % (9 % / 12 = 0,0075), trvání hypotéky je 30 let (počet platebních období je 30 * 12 = 360), aktuální hodnota je 125 000 měnových jednotek.</p>
<p class="Paragraph">Chcete zjistit, jakou výši úroku splatíte během druhého roku trvání hypotéky (od 13. do 24. období).</p>
<p class="Paragraph">=CUMIPMT_ADD(0,0075;360;125000;13;24;0) vrátí hodnotu -11 135,23.</p>
<p class="Paragraph">Vrátí tržní cenu cenného papíru s pevnou úrokovou sazbou v nominální hodnotě 100 měnových jednotek jako funkci předpokládaného výnosu.</p>
<p class="Paragraph">Cenný papír byl zakoupen 15.2.1999, datum splatnosti je 15.11.2007. Nominální úroková sazba je 5,75 %. <text:s text:c="" xmlns:text="http://openoffice.org/2000/text"/>Výnos je 6,5 % a výkupní cena je 100 měnových jednotek. Úrok je placen pololetně (počet plateb 2). Parametr Základ obsahuje hodnotu 0. Cena bude vypočtena následujícím způsobem:</p>
<p class="Paragraph">=PRICE(15.2.1999;15.11.2007;0,0575;0,065;100;2;0) vrátí hodnotu 95,04287.</p>
<p class="Paragraph">Cenný papír byl zakoupen 15.2.2002, datum splatnosti je 1.3.2002. Diskontní sazba je 5,25 %. Výkupní cena je 100 měnových jednotek. Parametr Základ obsahuje hodnotu 2. Cena bude vypočtena následujícím způsobem:</p>
<p class="Paragraph">=PRICEDISC(15.2.1999;1.3.1999;0,0525;100;2) vrátí hodnotu 99,79583.</p>
<p class="Paragraph">Datum vypořádání je 15. února 2002, splatnost je 13. dubna 2002, datum emise je 11. listopadu 2001, úroková míra je 6,1 %, výnos je 6,1 % a základ 30/360 je 0.</p>
<p class="Paragraph">Cena bude vypočtena následujícím způsobem:</p>
<p class="Paragraph">=PRICEMAT(15.2.2002;13.4.2002;11.11.2001;0,061;0,061;0) vrátí hodnotu 99,98449888.</p>
<p class="Paragraph"><help:help-text value="visible" xmlns:help="http://openoffice.org/2000/help">Funkce DURATION patří mezi funkce finanční matematiky.</help:help-text> Vrátí dobu trvání investice s pravidelnými úrokovými platbami.</p>
<p class="Head3">Syntaxe:</p>
<p class="Paragraph">DURATION(RATE;PV;FV)</p>
<p class="Paragraph">RATE: (konstanta) Úroková sazba musí být vypočtena pro celou dobu trvání (období trvání). Úroková sazba za období se vypočítá vydělením celkové úrokové sazby vypočtenou dobou trvání. Vnitřní sazba pro anuitu by měla být zadána jako Vnitřní sazba/12.</p>
<p class="Paragraph">PV: Aktuální hodnota. Peněžní hodnota je vložená částka nebo aktuální peněžní hodnota vyměřené částky. Vložená částka musí být zadána jako kladná hodnota, nesmí být menší ani rovna 0.</p>
<p class="Paragraph">FV: Předpokládaná budoucí hodnota. Budoucí hodnota označuje požadovanou (budoucí) hodnotu vkladu.</p>
<p class="Head3">Příklad:</p>
<p class="Paragraph">Pokud je úroková sazba 4,75 %, peněžní hodnota 25 000 měnových jednotek a budoucí hodnota 1 000 000 měnových jednotek, bude vrácena doba trvání 79,49 platebních období. Pravidelná splátka je výsledek podílu budoucí hodnoty a doby trvání, v tomto případě 1 000 000/79,49=12 850,20.</p>
<p class="Paragraph">Cena: Pořizovací cena aktiva.</p>
<p class="Paragraph">Zůstatek: Hodnota aktiva na konci odpisu.</p>
<p class="Paragraph">Životnost: Období odpisu určující počet období, ve kterých je aktivum odepisováno.</p>
<p class="Head3">Příklad:</p>
<p class="Paragraph">Vybavení kanceláře za pořizovací cenu 50 000 měnových jednotek má být odepisováno v období 7 let. Hodnota na konci období odpisu je 3 500 měnových jednotek.</p>
<p class="Paragraph">SLN(50000;3500;84) vrátí hodnotu 553,57 měnových jednotek. Pravidelná výše měsíčního odpisu kancelářského vybavení je 553,57 měnových jednotek.</p>
<p class="Paragraph">Cenný papír byl zakoupen 1.1.2001, datum splatnosti je 1.1.2006. Nominální úroková sazba je 8 %. Výnos je 9,0 %. Úrok je placen každého půl roku (počet plateb 2). Chcete vypočítat, jak dlouhá bude upravená životnost, použijete-li výpočet denní bilance úroku (základ 3).</p>
<p class="Paragraph"><span class="T1">RATE:</span> Diskontní sazba za období.</p>
<p class="Paragraph">Hodnota 1-30:V├╜daje nebo v├╜b─¢ry.</p>
<p class="Head3">Příklad:</p>
<p class="Paragraph">Chcete vypočítat, jaká je čistá současná hodnota pro pravidelné platby o hodnotě 345, 276 a -145 měnových jednotek, je-li diskontní sazba 8,75 %.</p>
<p class="Paragraph">NPV(8,75 %;345;276;-145) vrátí hodnotu 437,87 měnových jednotek. Čistá současná hodnota je 437,87 měnových jednotek.</p>
<p class="Paragraph">Hodnoty: Matice nebo buňka obsahující odkaz na buňky, které obsahují sérii plateb.</p>
<p class="Paragraph">Úrok investice: Úroková sazba investic (záporné hodnoty matice).</p>
<p class="Paragraph">Reinvestice: Úroková sazba reinvestic (kladné hodnoty matice).</p>
<p class="Head3">Příklad:</p>
<p class="Paragraph">Obsahuje-li buňka A1 hodnotu -5, buňka A2 hodnotu 10, buňka A3 hodnotu 15, buňka A4 hodnotu 8, je-li úroková sazba investice 0,5 a úroková sazba reinvestice 0,1 vrátí tato funkce hodnotu 94,16 %.</p>
<p class="Paragraph">Cenný papír byl zakoupen 15.2.1999, datum splatnosti je 15.11.2007. Úroková sazba je 5,75 %. Cena je 95,04287 měnových jednotek za nominální hodnotu 100 měnových jednotek, výkupní cena je 100 měnových jednotek. Úrok je placen pololetně (počet plateb 2). Parametr Základ je 0. Chcete zjistit výši výnosu.</p>
<p class="Paragraph">=YIELD(15.2.1999;15.11.2007;0,0575;95,04287;100;2;0) vrátí hodnotu 0,065 nebo 6,5 %.</p>
<p class="Paragraph">Neúročený cenný papír je zakoupen 15.2.2002, datum splatnosti je 1.3.2002. Cena je 99,795 měnových jednotek za nominální hodnotu 100 měnových jednotek, výkupní cena je 100 měnových jednotek. Základ je číslo 2. Chcete vypočítat výši výnosu.</p>
<p class="Paragraph">=YIELDDISC(15.2.2002;1.3.2002;99,795;100;2) vrátí hodnotu 0,052823 nebo 5,2823 %.</p>
<p class="Paragraph">Cenný papír byl zakoupen 15.3.2002, datum splatnosti je 3.11.2002. Datum emise je 8.11.2001. Úroková sazba je 6,25 % a cena je 100,0123 měnových jednotek. Základ je číslo 0. Chcete vypočítat výši výnosu.</p>
<p class="Paragraph">=YIELDMAT(15.3.2002;3.11.2002;8.11.2001;0,0625;100.0123;0) vrátí hodnotu 0,060954 nebo 6,0954 %.</p>
<p class="Paragraph">PV: Aktuální peněžní hodnota v sérii plateb.</p>
<p class="Paragraph">FV: (volitelné) Požadovaná hodnota (budoucí hodnota), která má být dosažena na konci pravidelných splátek.</p>
<p class="Paragraph">Typ: (volitelné) Datum splatnosti pravidelných splátek. Splatnosti na začátku období odpovídá hodnota 1, splatnosti na konci období hodnota 0.</p>
<p class="Paragraph">Vrátí roční výnos pokladniční poukázky (<help:key-word value="směnka" tag="kw68336_4" xmlns:help="http://openoffice.org/2000/help"/>pokladniční poukázka<help:key-word value="směnky" tag="kw68336_18" xmlns:help="http://openoffice.org/2000/help"/>). Pokladniční poukázka je zakoupena ke dni vypořádání a prodána za plnou nominální hodnotu ke dni splatnosti, který musí připadat na stejný rok. Diskontní sazba je odvozena z nákupní ceny.</p>
