Cash pooling je systΘm dennφho automatickΘho vyrovnßvßnφ z∙statk∙ vybran²ch b∞╛n²ch ·Φt∙ klienta. Jeho °φzenφ probφhß prost°ednictvφm jednoho centrßlnφho b∞╛nΘho ·Φtu, na kter² jsou v╣echny ostatnφ (zßvislΘ) b∞╛nΘ ·Φty klienta napojeny. P°itom si m∙╛e spoleΦnost - klient banky stanovit, podle sv²ch mo╛nostφ a pot°eb, libovolnou v²╣i z∙statk∙ na jednotliv²ch zßvisl²ch b∞╛n²ch ·Φtech.
Klient mß mo╛nost nastavit z centrßlnφho b∞╛nΘho ·Φtu na jednotliv²ch zßvisl²ch b∞╛n²ch ·Φtech limity (z∙statky), kterΘ na nich majφ ka╛dΘ rßno b²t. Pokud na t∞chto b∞╛n²ch ·Φtech bude p°edchßzejφcφ veΦer v∞t╣φ obnos pen∞z, budou v╣echny penφze nad nastaven² limit p°evedeny na centrßlnφ ·Φet. Pokud naopak na zßvisl²ch b∞╛n²ch ·Φtech bude veΦer pen∞z nedostatek, budou automaticky nadotovßny z centrßlnφho ·Φtu a╛ do v²╣e nastavenΘho limitu.
Majitel ·Φt∙ mß p°i vyu╛itφ slu╛by Cash pooling mo╛nost zajistit ka╛dodennφ solventnost v╣ech sv²ch b∞╛n²ch ·Φt∙ a zßrove≥ soust°edit na centrßlnφm b∞╛nΘm ·Φtu v╣echny svΘ volnΘ prost°edky. Tyto prost°edky soust°ed∞nΘ na centrßlnφm b∞╛nΘm ·Φtu pak m∙╛e jednodu╣eji zhodnocovat na termφnovan²ch vkladech, vyrovnßvßnφm kontokorentnφho ·v∞ru, atd. . KoneΦn²m efektem pro klienta je tedy optimalizace vyu╛itφ ve╣ker²ch voln²ch prost°edk∙ .
Cash pooling je slu╛ba urΦenß pro prßvnickΘ osoby. K jejφmu zp°φstupn∞nφ v IPB Homebankingu je pot°ebnΘ mφt uzav°enou platnou smlouvu na poboΦce IPB obsluhujφcφ centrßlnφ b∞╛n² ·Φet klienta.
Nastavenφ a zm∞ny nastavenφ limit∙ na jednotliv²ch zßvisl²ch ·Φtech klienta se provßdφ prost°ednictvφm softwaru nainstalovanΘm na poΦφtaΦi klienta. Na webov²ch strßnkßch pak lze nastavenΘ limity prohlφ╛et, pop°φpad∞ je p°edtφm, ne╛ jsou odeslßny na zpracovßnφ do banky, zablokovat.
4.9.1 Aktivace slu╛by Cash pooling v aplikaci Klient IPB HOMEBANKING
TΘto Φßsti aplikace m∙╛ete vyu╛φt, po╛adujete-li zm∞nu stavu z∙statku (limitu) na zßvislΘm b∞╛nΘm ·Φtu. Tato slu╛ba nenφ v aplikaci Klient IPB HOMEBANKING implicitn∞ p°φstupnß. Proto, aby byla zobrazena, je nutnΘ, aby administrßtor v menu Sprßvce tuto slu╛bu povolil (viz obr. 1). Po vypln∞nφ ·daj∙ dialogovΘm okn∞ pro zm∞nu limitu, musφ b²t po╛adavek opat°en pot°ebn²m poΦtem podpis∙ oprßvn∞n²ch osob a odeslßn na platebnφ brßnu. Pro sprßvnΘ zpracovßnφ po╛adavku na platebnφ brßn∞ je nutnΘ, aby tato slu╛ba byla pro danou firmu aktivovanß. Pokud budete odesφlat "Cash pooling" nad dvojicφ ·Φt∙, kterß ji╛ byla odeslßna na platebnφ brßnu a je╣t∞ neode╣la do IPB, pak bude Vß╣ po╛adavek odmφtnut a Vy budete na to upozorn∞ni varovnou zprßvou. Chcete-li nov² po╛adavek na zm∞nu limitu opravdu odeslat, musφte nejd°φv p°edchozφ zßznam na platebnφm serveru zru╣it.
P°i zpracovßnφ p°φkaz∙ pro Cash pooling musφ b²t spln∞ny tyto podmφnky:
- Administrßtor provede zm∞ny v nastavenφ aplikace IPB HOMEBANKING - zatrhne "Povolit cash pooling".
- Administrßtor zavede u╛ivateli prßvo na "Cash pooling". U╛ivatel s tφmto prßvem, mß-li zßrove≥ oprßvn∞nφ k podepisovßnφ, m∙╛e podepisovat i p°φkazy pro cash pooling. Nemß-li prßvo pro podepisovßnφ, m∙╛e po╛adavky na cash pooling pouze zapsat.
Po p°ihlß╣enφ u╛ivatele s tφmto prßvem se zp°φstupnφ volba "Cash pooling" v menu, stejn∞ tak se zp°φstupnφ i p°φslu╣nΘ ikony v panelu nßstroj∙.
- Pro danΘho klienta musφ b²t tato slu╛ba povolena, jinak p°φkazy na platebnφ brßn∞ nebudou zpracovßny.
- Volba "Cash pooling" v menu se zp°φstupnφ i u╛ivateli, kter² mß prßvo "Oprßvn∞nφ k odeslßnφ", ikdy╛ nemß prßvo na "Cash pooling". Takov²to u╛ivatel m∙╛e digitßln∞ podepsan² p°φkaz oznaΦit k odeslßnφ na platebnφ brßnu.
obr. 1
4.9.2 Vlo╛enφ limitu
Nov² zßznam "Cash pooling" vyvolßte:
- poklepem na ikonu v panelu nßstroj∙  obr. 3 |
| - volbou z menu P°φkazy/Cash pooling/Nov² zßznam |
obr. 3
Nßzev polo╛ky |
Popis |
| ╚φslo centrßlnφho ·Φtu | Zde uvedete Φφslo
centrßlnφho ·Φtu:
|
| ╚φslo zßvislΘho ·Φtu | Zde uvedete Φφslo
zßvislΘho ·Φtu:
|
| ╚ßstka |
V²╣e limitnφ Φßstky na zßvislΘm ·Φtu. Zadßme numerickou hodnotu a
potvrdφme klßvesou <ENTER>. |
V²stup z obrazovky
TlaΦφtko |
╚innost |
Ulo╛it |
P°i volb∞ tohoto tlaΦφtka se vypln∞nΘ ·daje zapφ╣φ do souboru v pracovnφm adresß°i "P°φkazy", av╣ak pouze v p°φpad∞, ╛e byly vypln∞ny v╣echny t°i polo╛ky na obrazovce. |
VyΦistit |
P°i volb∞ tohoto tlaΦφtka se sma╛e obsah v╣ech vypln∞n²ch ·daj∙. |
Po provedenφ zßpisu p°φkazu do souboru na disk se zp°φstupnφ tlaΦφtka:
- Opravit,
- Digitßlnφ podpis 1
S takov²mto p°φkazem pracujete shodn∞, jako se v╣emi ostatnφmi druhy p°φkaz∙ pou╛φvan²mi v aplikaci IPB HOMEBANKING. Lze je opravovat, opat°it digitßlnφm podpisem Φi dv∞ma podpisy, p°ipravit k odeslßnφ, prohlφ╛et si jejich seznam, odeslat je na platebnφ brßnu atd.
Obrazovka "Seznam Cash pooling limit∙"
Zobrazφ se v╣echny p°φkazy "Cash pooling", kterΘ dosud nebyly odeslßny na platebnφ brßnu. Prßce s touto obrazovkou je podrobn∞ popsanß v p°edchozφch kapitolßch (nap°. "TuzemskΘ platebnφ p°φkazy").
Seznam "Cash pooling" vyvolßte:
- poklepem na ikonu v panelu nßstroj∙  obr. 5 |
| - volbou z menu P°φkazy/Cash pooling/Seznam |
obr. 5
TlaΦφtko |
╚innost |
Poklepßnφ lev²m tlaΦφtkem my╣i |
Prohlφ╛enφ obsahu souboru bez mo╛nosti editace. Jestli╛e soubor byl ji╛ digitßln∞ podepsßn a p°ipraven k odeslßnφ, dojde ke zru╣enφ toho stavu (zru╣enφ podpis∙). |
Opravit |
Stejnß Φinnost, jako p°i poklepßnφ lev²m tlaΦφtkem my╣i. |
Vymazat |
Soubor bude smazßn i s digitßlnφmi podpisy a s potvrzenφm pro odeslßnφ. Takto zru╣en² soubor ji╛ nelze obnovit a musφ se naimportovat znovu. |
Digitßlnφ podpis 1 |
Soubor bude oprßvn∞nou
osobou, opat°en prvnφm digitßlnφm podpisem. TlaΦφtko je p°φstupnΘ pouze v p°φpad∞, ╛e dokument nebyl je╣t∞ potvrzen "Digitßlnφm podpisem 1". Nenφ-li p°ihlß╣en u╛ivatel s prßvem k podpisu, je vyzvßn aby se p°ed touto akcφ p°ihlßsil. |
Digitßlnφ podpis 2 |
Soubor bude oprßvn∞nou
osobou potvrzen druh²m digitßlnφm podpisem. TlaΦφtko je p°φstupnΘ pouze v p°φpad∞, ╛e dokument nenφ je╣t∞ potvrzen "Digitßlnφm podpisem 2". TlaΦφtko je nep°φstupnΘ, nenφ-li p°φkaz opat°en digitßlnφm podpisem 1.
Nenφ-li p°ihlß╣en u╛ivatel s prßvem k podpisu, je vyzvßn aby se p°ed touto akcφ p°ihlßsil. Druh² digitßlnφ podpis nem∙╛e uΦinit stejn² u╛ivatel. |
K odeslßnφ |
Soubor bude oprßvn∞nou osobou potvrzen k odeslßnφ. |
4.9.3 Zobrazenφ limit∙ v internetovΘm prohlφ╛eΦi
Po stisknutφ tlaΦφtka
se zobrazφ uspo°ßdanΘ dvojice centrßlnφ ·Φet - zßvisl² ·Φet s dan²mi limity (obr. 6).
Pro ka╛dou dvojici se mohou zobrazit i dva limity, ka╛d² v╣ak mß jin² status. Ve sloupci "Platn² limit" je limit akceptovan² bankou, tzn. limit, podle kterΘho banka pracuje. V dal╣φm sloupci pojmenovanΘm "Nov² limit" se nachßzφ po╛adavek na zm∞nu limitu zaslan² klientem. Stav tohoto po╛adavku je zobrazen v nßsledujφcφm sloupci "Status novΘho limitu".
Po╛adavek na zm∞nu limitu m∙╛e po p°ijetφ na platebnφ brßnu nab²vat tyto statusy:
| Status | Popis statusu |
| P°ijato na platebnφ brßnu | Po╛adavek na zm∞nu limitu byl p°ijat na platebnφ brßnu a Φekß na odeslßnφ do banky. |
| Zru╣eno klientem | Klient zru╣il (zablokoval) po╛adavek na zm∞nu limitu, kter² byl p°ijat na platebnφ brßnu, av╣ak je╣t∞ nebyl odeslßn do centrßlnφho zpracovßnφ. |
| Odeslßno do banky | Po╛adavek na zm∞nu limitu byl odeslßn do centrßlnφho zpracovßnφ, av╣ak o v²sledku zpracovßnφ je╣t∞ nejsou k dispozici ╛ßdnΘ dal╣φ informace. |
| P°ijato bankou ke zpracovßnφ | Zm∞na limitu prob∞hla v po°ßdku. Hodnota limitu se p°esune do sloupce "Platn² limit". |
| Odmφtnuto bankou | Po╛adavek na zm∞nu limitu se z centrßlnφho zpracovßnφ vrßtil jako chybn². |
Zablokovßnφ limitu
Limit se statusem "P°ijato na PB" je limit, kter² nastavil klient, ale kter² je╣t∞ nebyl bankou zpracovßn (odeslßn), pouze je o n∞m zßznam na platebnφ brßn∞. Takov² limit je mo╛nΘ zablokovat, tak╛e do zpracovßnφ nakonec nedorazφ. Zablokovßnφ je mo╛nΘ provΘst (stejn∞ jako u platebnφch p°φkaz∙) hypertextov²m odkazem uveden²m vedle limitu.
obr. 6
Ve sloupci "Historie zm∞n" se lze odkßzat na dal╣φ obrazovku s tabulkou, ve kterΘ si lze prohlΘdnout celou historii nastavovßnφ limit∙ pro danou dvojici centrßlnφ ·Φet - zßvisl² ·Φet. Je zde zaznamenßn popis provedenΘ operace, datum a Φas tΘto operace i kdo ji provedl (obr. 7).
obr. 7